各支行、机关各部室（中心）：
随着我行机构改革的不断深入和服务功能的不断优化，根据总省行要求，我行部分内设机构和部分专业岗位职责有了新的调整，现将修订后的组织架构、内设机构岗位职责和岗位报告关系下发给你们，请认真组织学习，贯彻落实。
一、办公室岗位职责：
负责制定二级分行办公和会议制度，组织二级分行办公和重要会议；负责协调各部室（中心）工作，负责二级分行部署工作、会议议定事项和行领导交办事项的督办、查办工作；负责全行综合情况反映及行务信息反映；负责处理文电、公文把关以及印鉴、文书档案管理；负责协调处理来信来访；负责二级分行机要保密工作；负责全行性的重大课题调研及理论研究工作；负责起草二级分行重要会议报告和文件；负责收集和汇总二级分行各部门报送的信息，收集国家和省内各类有关金融信息，并对其进行综合分析和整理，为全行提供信息服务；负责全行对外业务宣传工作；负责承担新闻发言人的工作；负责组织城市金融研究和学术交流活动；负责行领导交办的其它工作。
二、人力资源部岗位职责
一、组织制定和落实人力资源管理相关制度
根据上级行人力资源管理政策及相关指导意见，结合本行实际，组织制定并落实包括人员管理、薪酬福利分配、党建工作等相关制度和实施方案；
二、加强干部队伍管理，优化员工队伍结构和机构设置
根据经营管理需要，优化二级分行本部管理人员和支行领导班子配置，不断优化员工队伍结构和网点机构设置，适应业务发展需要；
三、完善员工激励和保障机制建设，规范薪酬福利管理
根据上级行工资分配制度的政策方向和目标任务，建立以价值创造为导向的薪酬管理机制和绩效管理体系，提高薪酬的激励和约束效果，规范各类员工收入分配管理和全行各项保险福利事项；
四、党员队伍建设和基层党组织建设
指导各级党组织加强队伍建设和党员教育工作，监督领导班子思想作风建设，组织全行系统的党员发展工作；
五、教育培训规划
制定全行人才教育、培训发展规划，全面实施人才和企业文化战略，培养核心竞争力，确保全员素质能够适应全行经营战略的可持续发展需要；
六、老干部管理
制定和落实全行老干部管理工作计划，组织实施全行离、退休人员的管理。
三、财务会计部岗位职责
一、贯彻国家的法律、法规、金融政策和上级行有关财务会计制度政策，研究制定和修改我行财务制度和办法，以及制定本部门工作思路和计划并组织实施，监测全行财务经营目标和经营成果执行结果；
二、充分发挥计划财务杠杆作用，加强财务预算管理，优化资源配置，提高费用资源使用效益。优化固定资产配置，不断提升管理效率；
三、指导全行管理信息工作的正常合规开展，提升全行统计报表质量；组织各类统计检查和培训工作的开展；充分利用数据仓库做好统计分析，为全行经营发展和绩效考核提供有效信息支持；
四、加强对全辖各项业务工作的指导，在资金营运、财务收支等方面的制度管理与执行情况加强监督指导，不定期进行制度检查，对存在问题及时督促整改；
五、履行本行财务审查委员会秘书处职责，组织、协调财审会的日常工作。负责执行集中采购规定，牵头权限范围内集中采购评标事宜；
六、贯彻执行国家利率政策，负责辖内利率执行情况检查、督改职责，以及全行资产负债比例和存款偏离度管理，组织实施人民币（外币）资产负债比例管理办法；
七、按照商业银行运行要求，制定经营业绩考核方案，建立激励与约束相结合的经营机制。通过文字报告及演示分析等形式，努力为全行经营管理和行领导决策作好参谋；
八、牵头负责中间业务收费管理，监测督导中间业务各项政策贯彻落实；
九、承办行领导交办的其它各项任务，协同有关部门完成各项工作。
四、公司业务部岗位职责
一、负责公司法人客户、小企业客户、房地产企业客户和票据贴现业务市场营销、组织推动管理、贷后管理和指导工作。
二、承担公司法人客户超二级分行行权限信贷业务的申请。负责支行信贷业务贷款流程的调查复核。
三、负责牵头组织开展有贷客户存款工作；负责主管公司客户的存款营销和管理工作。
四、负责本专业中间业务的组织推动工作。
五、负责股本资本市场、债务资本市场、资产管理、资信业务、重组并购顾问咨询等有关投资银行业务的营销和管理。
六、负责全行养老金业务、资产托管业务的组织管理、业务指导、专业支持和风险控制。
五、机构业务部岗位职责
负责全行机构业务管理和市场营销，研究制订和组织实施全行机构业务发展战略、规划和政策；负责通过市场调研和客户需求分析、制定营销策略和方案、确定目标客户、签定合作协议、研发推广金融产品等方式实现对机构客户的管理和营销；负责全行机构业务营销队伍建设；负责机构业务联动营销机制建设；统筹开展以机构客户为中心的资产、负债和中间业务，统筹全行资源向机构客户提供综合化服务，协调相关部门向机构客户市场营销相关产品；负责与银监会、保监会、证监会等行业监管机构的联系。负责对全行机构业务的合规经营和风险内控等的制度建设和系统管理；负责全行机构业务“两个责任制”组织推动工作。
六、个人金融业务部岗位职责
一、市场调研及规划
开展市场调查，细分和确定目标市场，制定个人金融业务的发展战略；对目标市场进行准确的定位，提出市场开发计划。
二、产品研发及定价
根据客户需求，设计开发新产品，维护老产品，促进新产品快速成长和延长产品成熟期；制定个人金融业务管理办法和业务需求，提出设置维护业务参数，测试、验收新产品；根据市场变化和营销策略，制定产品价格。
三、渠道整合及管控
参与管理、建设和改造有个人金融业务的营业网点、ATM、自助银行，以及各种有关个人金融业务的电子银行渠道和其他银行机具检查、监督、指导各营销网点的业务活动牵头选拔、管理、培训、考核和奖惩个人金融产品营销网点和队伍。
四、市场推广及宣传
负责有关个人金融业务市场营销方案的制定；管理个人金融产品品牌；负责有关个人金融业务的市场推广、宣传，公共关系等促销工作。
五、客户关系管理及服务
加强对客户的服务，建立、管理和维护个人客户信息档案，开展客户关系管理，推行个性化、分层次的优质服务。
七、运行管理部岗位职责
负责根据全行各专业的政策、规章、制度，组织实施具体业务核算及操作规程；负责全行业务运行管理体系建设和清算、参数管理等各类业务处理工作，监督和管理全行业务处理中心；负责建立并完善运行督导员、现场管理人员、业务运行操作人员的专业岗位标准和资格准入制度；负责我行会计核算要素的规范化管理负责全行相应的内控管理与监督检查等一系列涉及会计业务核算的重要事项，实施集中统一管理。
八、内控合规部岗位职责
一、牵头组织协调本行内部控制的建立实施，行使内控管理委员会办公室工作职责；
二、牵头组织制定内控体系建设规划；
三、及时识别、系统分析、准确评估经营管理活动中与实现内部控制目标相关的各类风险，合理确定风险应对策略；
四、根据风险识别评估结果，采用相应的控制措施，将风险控制在可承受度之内；
五、对内部控制建立与实施情况进行监督检查，评价内部控制的有效性，并及时对发现的内部控制缺陷加以改进；
六、及时、准确地收集、传递与内部控制相关的信息，确保信息在本行内部、内部与外部之间进行有效沟通；
七、协助管理层制定和实施合规管理制度，统筹合规管理工作；
八、建立健全合规经理管理机制，对合规经理进行业务指导和监督；
九、跟踪监管规则变化及监管动态，发布合规风险提示；
十、组织或协助相关部门开展合规培训和宣传，提供合规咨询；
十一、对本行的制度制定、新业务与新产品的开发进行合规审查；
十二、制定制度管理规范，组织开展制度梳理评价；
十三、组织开展合规检查、调查与评价；
十四、组织开展合规风险监测，并提交合规管理报告；
十五、组织推动《业务操作指南》、《合规管理手册》等合规管理规范的推广应用工作；
十六、完善反洗钱工作机制，监督和指导全行开展反洗钱工作；
十七、牵头全行业务运营准风险事件的核查管理工作
十八、保持与监管机构的工作联系与沟通，配合做好监管检查工作；
十九、完成本行领导、上级内控合规部、外部监管机构布置或要求的其他工作任务。
九、信贷管理部岗位职责
一、牵头承担本级行信用风险管理职能
定期和不定期对本行信用风险状况进行全面分析和评价，提出信用风险管理的建议与措施。
二、负责对所有信贷业务放款前后作业监督
在上级行授权范围内，审查核准信贷业务的担保、前提条件、贷款资金支付方式等。
三、监督信贷业务全流程各环节的合规性及信贷档案资料的完整性
通过信贷作业监督，将审核合格后的信贷业务档案资料移交综合档案管理部门，审核抵质押物释放申请。
四、负责对信贷业务现场、非现场监测，对大额融资客户实施重点检查
针对监测、检查中发现的问题，及时向有关部门和支行提出整改意见或管理要求。
五、承担贷款分析与贷款质量分类认定审核工作。
六、负责潜在风险贷款管理
组织、督促和配合前台部门实施潜在风险贷款的压降和转化工作。
七、负责全球系统的运行、维护和管理
牵头管理本级行涉及的全球系统应用及维护管理工作。
八、其他事宜
负责落实和履行省分行和本级行赋予的其他信贷管理职能。
十、信息科技部岗位职责
一、负责二级分行科技工作整体管理
把握信息科技专业在工商银行的定位与发展方向，执行和落实总、省行各项管理制度，保障辖内信息系统安全运行，完成总省行年度科技计划任务，不断发展和完善科技服务手段，提高服务水平和质量，积极参与二级分行整体捆绑式营销。
二、负责二级分行信息系统安全运行
贯彻执行总、省行安全生产各项制度，确保辖内信息系统安全运行，监控和及时处理各类生产故障、安全隐患，防范信息安全事件发生。
三、完成总、省行年度科技计划任务
制定切实可行的执行方案，密切与相关业务部门配合，以确保质量为前提，按时完成总、省行信息科技年度计划任务和重大工程项目。
四、维护生产网络和设备正常运行
实施总、省行统一部署的网络规划，以保障生产为最终目的，充分发挥和利用现有网络、人员、技术手段、设备等，使网络系统可用率、设备完好率达到总、省行要求标准
五、深度参与业务营销和应用推广
按照总行对科技专业职能定位，以科技手段为依托，发挥专业优势，积极策划方案，深度参与二级分行捆绑式整体营销，不断投产新项目，开拓新业务增长点。
六、支持协调业务部门科技需求
全力支持业务部门科技需求，提供全方位技术支持和服务，对二级分行不具备开发条件的项目等及时向省行报告以获得支持。
七、编制二级分行科技发展规划
以总省、行科技发展规划为蓝本，科学评估本行科技发展状况，制定所达目标，编制可行性较强的二级分行科技发展规划，充分发挥所投单位科技资金的最大效益。
十一、监察室岗位职责
一、协助党委监督检查所属行处和党员、党员领导干部，员工和各级管理人员贯彻执行党的路线、方针、政策、及各项金融规章制度和总、省行各项决策、部署的情况。
二、协助党委抓好党风廉政建设和反腐败工作，制定年度工作计划，对党风廉政重点工作进行责任分工，组织检查考核，组织推动全行的党风廉政建设和反腐败工作。
三、配合有关部门对党员和员工进行党纪政纪教育，负责组织全行警示教育工作。
四、按照从源头预防腐败的工作要求，开展对集中采购、资产处置，干部提拔任用，大额资金使用等重要环节的监督。
五、协助行长抓好辖内案件防范工作，制定年度工作计划，对案件防范重点工作进行责任分工，组织检查考核，构建案件防范工作长效机制，保证《案件防范工作责任制》的贯彻落实。
六、做好案件检查、审理、查处和报送工作。
七、做好员工行为动态分析排查和管理工作。
八、做好纪检监察信访工作。受理对所属行处和党员、员工及各级管理人员违反国家法律、法规，违反党纪、政纪以及金融规章制度行为的检举控告。
九、调查处理所属行处和党员、员工及各级管理人员违反国家法律、法规，违反党纪、政纪以及金融规章制度的行为。
十、受理辖属行处和党员、员工、各级管理人员不服党纪、政纪处分的申诉。
十一、开展执法监察，监督检查机关各部、室、中心及各支行贯彻执行国家金融方针及总、省行工作部署情况。
十二、承办纪委日常工作。
十三、完成行领导交办的其他工作。
十二、党委宣传部岗位职责
一、做好党委中心组学习工作。制订年度党委中心组学习计划，落实党委中心组集体学习，做好季度、半年、年终工作总结。
二、做好企业文化“落地”和“深植”工作。在全辖开展企业文化主题教育活动，通过活动促进业务发展。
三、做好文明创建工作。落实省行和市文明委的各项工作部署，推进全辖文明创建工作迈上新台阶，实现市级文明单位“满堂红”；省级文明单位稳中有升。
四、做好党员、员工学习教育活动，做好检查落实。
五、做好辖内品牌与服务管理工作。落实服务各项规章制度的实施。
六、负责全行服务质量的现场检查和考评；协调解决辖内重大服务投诉和舆情事件的处置。
七、完成上级行和二级分行党委交办的各项临时工作。
十三、工会委员会岗位职责
一、执行会员大会或会员代表大会的决议和上级工会的决定，主持基层工会的日常工作。
二、代表和组织职工依照法律规定，通过职工代表大会和其他形式，参加本单位民主管理和民主监督。
三、参与协调劳动关系和调解劳动争议，与行政协商解决涉及职工切身利益的问题。
四、组织职工开展劳动竞赛、合理化建议活动，总结推广先进经验。做好先进工作者和劳动模范的评选、培养和管理工作。
五、对职工进行思想政治教育，鼓励职工学习文化技术和管理知识，开展健康的文化体育活动。
六、协助和督促行政方面做好工资、劳动安全和社会保险等方面的工作，办好职工集体福利事业，改善职工生活。
七、维护女职工的特殊利益，同歧视、虐待、摧残、迫害女职工的现象作斗争。
八、搞好工会组织建设，做好新会员的接收、教育工作。
九、收好、管好、用好工会经费，管理好工会财产。
十、协助本级单位抓好文明创建、优质服务等工作。
十四、保卫部岗位职责
一、认真学习、严格执行党和国方针政策及金融法规制度安全保卫工作制度；
二、加强对全辖的安全设施管理，建立管理登记，保证账实相符；
三、认真学习有关消防知识、消防法规，做到懂管理、懂消防技术，熟悉消防操作规程，定期整改，及时解决，使消防设备始终保持良好工作状态；
四、严格执行《金融机构营业场所、金库安全防护暂行规定》，加强监督职能，确保营业网点合格，定期不定期对辖区内营业网点的安全进行检查，做到每季度部室内不少于一次，查找隐患、漏洞及风险点，以确保安全；
五、加强对监控系统的管理、维护和保养工作，对电视监控系统操作人员进行培训，对电视监控系统的熟悉掌握设备性能并作记录，发现问题及时汇报，及时解决，使其保持良好工作状态；
六、加强对文件各类转发工作。上级来的文件该转发的立即转发，该登记的登记，该归档的归档，不拖延时间，每月对收的文件进行整理，达到规范使用查阅；
七、加强对东西院的宿舍楼办公楼检查，平时和节日不定期地进行安全检查，发现问题及时解决，做到该配备的东西立即配备，确保安全不出任何事故；
八、完成单位行长、分管行长交办的一切工作任务。
十五、网点办岗位职责
一、认真贯彻执行国家及各级政府关于基本建设的法律、法规、规范、规程和总省行的规章、制度。
二、联系办理开工前和施工过程中的相关手续、协调与地方政府主管部门及施工、监理、设备安装队伍之间的关系。
三、了解掌握工程设计意图、组织设计、施工、监理及相关的工种进行施工图纸会审和技术交底。
四、监督施工单位严格按照图纸规范、规程、规定工序施工；监督监理人员必须跟班跟踪进行质量监理，负责隐蔽工程验收及设计变更的签证。
五、审核工程进度，根据施工和监理公司提供的工程进度报表，逐项认真审核，掌握和控制工程款项的拨付。做好统计资料，按时编制各种报表，做好工程施工日志。
六、组织工程验收，督办工程决算，收集、整理竣工相关文件、资料，做好工程决算工作。
十六、结算与现金管理中心岗位职责
一、制定全行结算及现金管理发展规划
负责制定全行结算业务、贵金属业务年度以及阶段性的工作总结、计划和要点；负责全行结算业务、贵金属业务营销与管理；负责本专业中间业务收入组织推动工作，对辖内结现专业工作发展情况进行监测和分析，做好辖内专业组织考核与通报工作。
二、全行公司无贷客户的拓展和营销管理
负责公司无贷客户关系维护管理，以及公司无贷客户市场的发展规划、监测通报和组织推动；督导辖内各支行公司无贷客户的营销管理，监测对公网点的无贷户发展情况。
三、对公结算产品的推广和营销
负责对公结算产品市场的发展规划和组织推动；做好现金管理产品的营销策划及考核通报；负责结算品牌建设和宣传；搜集整理对公结算产品业务需求和开展业务培训。
四、辖内贵金属业务市场的组织协调和市场推广工作
负责做好全行贵金属产品的订制、调拨、销售和清算工作；开展贵金属业务市场调研，为研发部门提供产品研发信息；推广贵金属业务创新产品；做好新产品系统流程测试、投产和系统优化及升级工作。
十七、个人信贷业务中心岗位职责
负责全行个人信贷市场开拓、营销管理和工作指导，研究制订并组织实施个人信贷目标客户业务发展战略规划、市场营销策略和年度计划；细分客户市场和选择市场定位，组织市场调查，满足客户有效需求；负责个人贷款与其他金融产品的联动和交叉营销管理，提升市场占比和收益水平；负责个人信贷业务的限额管理；优化客户金融服务方案，推动个人信贷业务的产品创新；负责全行个人信贷业务人员队伍建设、业务培训和营销系统建设；负责全行个人信贷业务内控管理、反洗钱和风险管理工作。
十八、国际业务中心岗位职责
一、组织制定外汇业务发展战略和整体规划
根据全行发展战略及管理要求，组织制定外汇业务发展战略和整体规划，提出各项外汇业务发展目标和措施；
二、组织制定和落实各项外汇业务制度，贯彻落实国家外汇管理政策
根据国家外汇管理政策和上级行相关办法，结合本行实际，组织制定和落实国际结算、国际贸易融资、外汇资金等业务的操作规程，指导、培训、监督和检查辖内分支机构执行相关外汇业务制度；
三、建设外汇业务经营网络、培训及认定外汇从业人员资格
根据经营管理需要，及时扩大优化外汇业务经营网络建设，培训及认定外汇从业人员资格，适应业务发展的需要；
四、负责国际结算、国际贸易融资、外汇资金等产品的市场推广和指导
指导并参与营销辖内外汇业务客户，积极推广各项国际结算、国际贸易融资、外汇资金产品；
五、负责国际结算单证业务的处理
根据国际惯例、外管政策和我行相关业务管理办法，处理全辖单证业务；
六、负责国际贸易融资和对外担保业务的技术性审查和业务处理
根据国际惯例、外管政策和我行相关业务管理办法，对辖内国际贸易融资和对外担保业务进行技术性审查，提出审查意见，并进行相关业务处理；
七、负责外汇资金交易的平仓与管理
根据外管政策和我行相关业务管理办法，办理外汇资金交易的成交、审批、平仓和外汇资金头寸调拨；
八、负责外汇汇率、外汇利率的管理
负责外汇汇率风险、外汇利率风险的监测分析与管理；审查我行外汇汇率、外汇利率优惠幅度及超权限外汇利率、汇率的上报与审批；
九、组织落实外汇反洗钱工作
按照国家及上级行有关要求，督促指导辖内各分支机构及时、准确甄别上报大额及可疑外汇资金交易，做好本级部门的上报工作。
十九、电子银行中心岗位职责
一、按照全行电子银行业务工作计划，组织推广和管理辖内电子银行业务。
二、贯彻落实有关规章制度，规范电子银行业务注册手续及风险防范措施，保证业务的安全运营。
三、参与策划、组织辖内电子银行业务的宣传和市场营销，大力发展优质客户和优质人群。
四、负责辖内电子银行客户证书、柜员、密码和机具的管理工作。
五协助有关部门对电子银行业务进行检查，发现问题及时纠正。
二十、银行卡中心岗位职责
银行卡中心主要承担：发卡营销推动；特约商户准入管理、收单市场管理；信用卡风险监测、信用卡违约及不良透支催收、呆账核销、账销案存管理；银行卡客户服务与投诉、本部门案件防范等工作。
二十一、业务处理与对账中心岗位职责
一、负责系统内、外的本外币资金清算及查询、查复管理；
二、负责全行空白重要凭证、一般业务凭证、重要机具的实物管理；
三、负责全行结算账户资料的集中管理、电子印鉴建库管理；
四、负责全行各类账户的历史明细查询、城区支行网点个人客户的冻结、扣划；
五、负责全行企业网银证书的日常管理及会计要素系统、网银内管系统等系统管理；
六、负责全行集中远程授权工作；
七、负责全行日常银企邮寄对账、面对面对账及网银对账管理；
八、负责全行日常会计档案的扫描管理；
九、负责全行会计档案实物的集中管理；
十、负责各网点会计档案影像的离线查询及离线影像的刻盘、保管。
二十二、现金营运中心岗位职责
一、对所辖行及营业网点现金调拨、运送和保管；
二、集中办理向人民银行存取款业务，向外币代理行调缴外币现钞业务；
三、集中办理上门收款、企业封包收款；
四、集中网点部分现金整点和清分工作；
五、代保管本行贵金属及贵重有价物品；
六、为营业网点和自助设备提供合格用钞。
二十三、风险管理中心岗位职责
一、承担全行全面风险管理、风险量化管理、不良资产管理及清收处置、法律事务共四个方面的工作职能。
二、具体负责风险管理委员会秘书处工作，全面风险监测分析报告工作；
三、负责全行风险自评工作，内部评级数据核查、验证和检查工作，客户违约认定和管理工作，RAROC评价成果的推广运用、监测分析和管理工作，贷款风险压力测试工作，内部评级系统运行监测工作，风险量化分析报告工作，地市偿债能力评价工作；
四、不良贷款管理和清收处置的监测、指导工作，账销案存资产管理和清收处置工作；
五、法律事务管理工作，年度基本转授权及日常授权管理，诉讼纠纷（仲裁）案件管理，对信贷业务合法有效性进行审查、出具法律意见书；参予起草审核行内重要规章制度，参与重大合同的起草，谈判、审查和签约；法律咨询服务。
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中国工商银行阜阳分行
2014年11月7日
